Данни и технологии: от Big Data до Smart Data и уникални кредитни решения

Тъй като днешните нужди на компаниите надхвърлят просто достъп до големи източници на данни в реално време, Кофас събира, кръстосано проверява и анализира огромни обеми от данни (Big Data). Обогатявани всеки ден от анализите на 700 експерти по управление на риска, тези изключителни данни генерират уникални наблюдения за клиентите и партньорите на Кофас. Или как да превърнем търговския риск във възможност за растеж?

Данните, течното злато на 21ви век

 

В сърцето на нашата нова глобализирана и ултрадигитализирана ера, данните и бизнес информацията, считани за „течното злато на 21-ви век“, са ключов лост за развитие на компаниите. Проучване на нов пазар, анализиране на финансовото състояние на клиент, опознаване на Вашия доставчик... За да се измъкнат от неплащащи клиенти или доставчици на ръба на фалита, компаниите непрекъснато търсят квалифицирани, подобрени данни, които да информират решенията им и да ги ръководят тяхната търговска стратегия ефективно.

 

Достъпът в реално време до квалифицирана информация стана жизненоважен за всяка компания, която желае да предвиди търговски рискове, независимо от размера или сектора на дейност. Още повече в икономическа среда, която става все по-сложна, изправена пред неочаквани и невиждани кризи (икономическа, здравна, геополитическа, енергийна и др.).

 

Данните, ключов компонент от управлението на риска на Кофас

В Кофас, данните не са нематериален актив, съхраняван в облак: те са съществен компонент от модела за управление на риска. Стратегически актив за компанията, която съсредоточава своите дейности и бизнес върху данни, за да обслужва своите клиенти. Като световен лидер в застраховането на търговски вземания, Кофас е в уникална позиция за достъп до данни и предотвратяване на клиентски риск (неплащане, несъстоятелност) и риск на доставчик (вериги за производство и доставки):

• +75 години световен опит в застраховането на търговски кредити;
• ~685 милиарда евро експозиция, управлявана в 100 страни;
• Данни за +195 милиона компании по света;
• Информация, която е глобална, световна, стандартизирана, квалифицирана и постоянно актуализирана...
• ... както на микро (финансовото състояние на компанията), така и на макро (секторен или държавен риск) ниво;
• 700 експерти по риска, които обогатяват тази информация и я превръщат в решения!

Именно на тази база данни, която обхваща 195 милиона компании по света и нейната авангардна инфраструктура за управление на риска, една от най-добрите в своя бранш, Кофас разчита да взема 12 000 кредитни решения всеки ден и да подкрепя своите клиенти при избора им на търговски партньори. Но как да конвертирате тези огромни обеми необработени данни от множество източници на информация в бизнес информация с висока добавена стойност, която може лесно да се използва за управление на търговския риск?

Осигуряване на най-добрите в своя клас данни, предоставяне на информация с висока добавена стойност

Данните на Кофас следват строги и ясни правила на изготвяне и управление, фокусирани върху очакванията на заинтересованите страни на компанията (клиенти, партньори) и съобразени с най-добрите пазарни стандарти, което се основава на 4 ключови показателя: покритие, пълнота, точност, ниво на обслужване и достъп (Service Level Access - SLA). Целта: да Ви предоставим най-добрите в класа си данни, готови за използване, за да Ви дадем пълен, точен и актуален поглед върху изложеността Ви на риск въз основа на Вашите пазари, Вашите заинтересовани страни и техните географски местоположения. Нашето мото: нашите клиенти се възползват от същите данни и експертиза, които са в основата на нашите решения за поемане на риск за застраховане. Ако ние не разчитахме на тях, защо Вие?

Качеството на данните е от значение още от фазата на придобиване, по-специално, за да сме сигурни, че разполагаме с най-квалифицираните налични данни. За да допълни собствените си собствени данни (поведение при плащане, история на кредитни решения, оценки на Coface), които вече са структурирани и директно приложими, Кофас избира стратегия за множество източници:

• Данни за застраховане на търговски кредити от механизмите за вземане на риск решения на Кофас;
• Данни, извлечени от URBA360, платформата за информационни услуги на Кофас: платежни инциденти, анализ на баланса, финансова информация, идентификация на компанията;
• Партньорство с близо 80 доставчици на сурова информация по целия свят, най-доброто за всяка география и бизнес сектор!
• Използване на алтернативни, обществено достъпни и публични данни за укрепване на способността ни да идентифицираме компании;
• Данни от Rel8ed, дъщерно дружество на Coface, специализирано в анализ на данни и проектиране на иновативни решения, базирани на Big Data и прогнозен анализ.
• Задълбочено сканиране на информация в мрежата.

Човешкият опит на Кофас, надграден с данни

Събирането, кръстосаната проверка, обогатяването и анализирането на информация относно кредитоспособността е основна част от всеки етап от мониторинга на риска в Кофас. В своите области на дейност, като застраховка на търговски вземания и бизнес информация, способността на Кофас да анализира и свързва милиони точки от данни е решаваща при вземането на решения и управлението на експозицията (поетия търговски риск).

За ефективно наблюдение на риска на длъжника, данните на Кофас се обогатяват ежедневно от:

• Поведение на плащанията и история на кредитни решения, докладвани от нашите 100 000 клиенти.
• DRA (оценка на риска на длъжника), изготвена от нашите 700 експерти по застраховане (кредитни анализатори и застрахователи на риска) в 100 държави и ~200 пазара.
• Ексклузивни анализи от нашите икономисти: макроикономически анализи, държавен риск, секторни оценки, тематични доклади.
• Нашите 53 подобрени информационни центъра (EIC) по целия свят.
• Анализи на ключови показатели, докладвани от нашите клиенти за нашите ~685 милиарда евро експозиции: финансови отчети, опит с плащанията, исторически кредитни решения, секторен риск, държавен риск, слаби сигнали и др.
• Вътрешните оценки на Кофас, постоянно актуализирани с всяка нова информация, добавена към нашите машини за вземане на решения (в сравнение с веднъж годишно за повечето доставчици на информация).

След като бъдат квалифицирани и обогатени, тези данни се централизират в Data Lake (огромна база данни), което улеснява незабавния достъп за екипите на Кофас и ускорява времето за отговор на клиентите, особено по отношение на кредитните лимити.

Научете повече за нашите решения за данни и бизнес информация във България, за да ви помогнем да развиете бизнеса си.